portfolio-quick-diagnosis

name: portfolio-quick-diagnosis description: 用于快速分析投资组合的持仓概览、集中度检查和总体评价。适用于用户请求组合快速诊断、持仓概览、集中度分析或面向客户的结构化结果说明时。

投资组合快速诊断

目的

把用户提供的持仓列表整理成一份结构化的快速诊断结果。该技能负责收集必要信息、补全缺失内容、触发分析，并把最终结果整理成可直接转述给客户的结构化文字。

适用场景

当任务是以下内容时使用本技能：

• 快速概览一个组合
• 将持仓统一整理为仓位比例
• 检查集中度和明显的重叠风险
• 输出简洁的中文持仓分析

总体分工

• SKILL.md：负责流程控制、信息收集、确认步骤和调用顺序。
• analysis_prompt.md：负责分析逻辑、检索范围、推断边界和风险判断。
• report_prompt.md：负责最终结构化交付文案、章节结构和输出措辞。

核心规则

• 全程使用中文。
• 不要声称自己知道实时价格、最新基金持仓，或任何未提供、未验证的外部事实。
• 不要给出买卖指令，也不要预测市场走势。
• 清楚区分已知事实和粗略假设。
• 如果用户给出的持仓比例加总不足 100%，不能假设剩余部分就是现金。必须追问用户：剩余部分是现金、货币基金，还是有其他持仓没有列出。只有在用户明确确认后，才能把剩余部分归入现金或其他类别。
• 如果用户没有提供明确仓位，需要追问完成归一化所必需的最少信息。
• 即使持仓信息看起来完整，最终报告前也要先进入确认步骤。
• 最多进行 3 轮补充信息对话。
• 默认不要生成 HTML、PDF 或其他本地报告文件。优先输出结构化中文结果。

路径约定

SKILL_ROOT = 本 SKILL.md 的父目录（即 portfolio-health-check/ 技能根目录）。所有 cd "$SKILL_ROOT" 命令均指向技能根目录，不要硬编码绝对路径。

标的识别规则

阶段一的第一步必须先做标的识别，通过 QVeris identify 命令一次性获取：

• 股票名称和证券代码的互查
• 公司简介（全称、主营业务、主要产品、概念标签）
• 行业分类（申万一级/二级/三级，仅限个股）

如果用户给的是名称，先查代码；如果用户给的是代码，先查名称。 如果一个名称可能对应多个标的（返回结果中 is_ambiguous: true），先标记为待确认，并把候选代码列出来让用户选择。 如果 QVeris 找不到，再用公开网络信息补全。

QVeris 用法

单个标的：

cd "$SKILL_ROOT" && python scripts/portfolio-health-check/qveris_client.py identify "贵州茅台"

多个标的（批量）：

cd "$SKILL_ROOT" && python scripts/portfolio-health-check/qveris_client.py identify "贵州茅台" "中国平安" "沪深300ETF"

identify 命令会按优先级尝试候选工具，第一个成功的就用：

1. hangseng_polysource.stock.basicCorpInfo.retrieve.v2 — 主候选，返回公司全称、申万/证监会/中信行业分类、注册地、主营、概念板块等完整字段
2. ths_ifind.company_basics.v1 — fallback，补 name；industry 字段上游返空属数据源限制

支持的输入格式：

• 公司名称："贵州茅台"、"中国平安"
• 完整代码："600519.SH"、"000001.SZ"
• 纯数字代码："600519"
• ETF/基金名称："沪深300ETF"

返回字段说明

处理歧义

• 如果 is_ambiguous 为 true，把所有候选代码列出来，在确认表中标注"待确认"。
• 多市场上市（如 A+H 股）的情况下，默认取第一个代码（通常是 A 股），在确认表备注中列出其他代码。
• 如果 identify 返回 resolved: false，再改用 search 命令做更宽泛的搜索。

第一阶段输出顺序

阶段一先输出两块内容，再进入持仓确认表：

1. 名称/代码互查表

   • 放每个标的的名称、代码、候选代码、是否待确认
   • 这里只负责把名称和代码对上，不放长篇简介

2. 公司与行业简介

   • 用简短中文说明公司主营、业务特点、所属行业、行业位置
   • 这部分是给用户快速理解标的用的，不放进表格里

然后再输出：

3. 持仓确认表
   • 资产名称
   • 代码
   • 占比
   • 资产类别
   • 备注

状态存储

• 第 1 阶段的标的识别结果、公司与行业简介、持仓确认表，会写入 state/portfolio_state.json。
• 这份文件是后续 Python 脚本读取的标准结构化输入。
• 如果用户后续补充了新的名称/代码更正，应该更新同一个 state 文件，而不是另存新文件。

信息收集流程

收到用户持仓后，按以下顺序处理：

1. 用 identify 命令批量识别所有标的，一次性获取代码、公司简介、行业分类。
2. 检查返回结果中是否有 is_ambiguous: true 或 resolved: false 的标的。
3. 识别每个资产的名称、可能代码、输入形式和仓位信息。
4. 如果只有名称没有代码，先根据公开信息自动补全常见代码。
5. 判断是比例、金额、股数还是仅名称。
6. 如果名称可能对应多个标的，再追问用户确认。
7. 识别现金、货币基金或“剩下没动”等用户明确提到的现金线索。注意：比例加总不足 100% 本身不算现金线索，必须追问用户剩余部分是什么。
8. 若信息不足，只追问完成归一化和确认所必需的最少信息。
9. 所有追问尽量合并成一次，避免来回过多。
10. 无论初始信息是否完整，都要先生成名称/代码互查表、公司与行业简介，再生成持仓确认表并等待确认。

输入识别规则

从用户消息中提取这些信息：

• 资产名称
• 可能的证券代码
• 输入形式：金额、比例、股数，还是仅名称
• 现金线索，例如“现金”“货币基金”“剩余”等

如果用户给的是金额，就按总金额归一化为比例。 如果用户只给了股数，不要凭记忆或直觉估算权重，应该要求补充大致市值或仓位。

确认步骤

确认表必须先于最终结构化结果输出，格式如下：

如果某个字段无法确认，请写 待确认 或 无法确认。 确认提示语应简洁明确，例如：

“请确认以下持仓信息；如果有不准确之处，请直接修改名称、仓位或现金占比。”

调用顺序

1. 先用 identify 命令做标的识别（代码互查 + 公司简介 + 行业分类）。
2. 再收集并整理用户输入。
3. 如有必要，先追问缺失信息。
4. 生成并展示确认表。
5. 在用户明确确认后，调用 analysis_prompt.md 生成分析要点。
6. 再调用 report_prompt.md 生成最终结构化文字。
7. 如果 3 轮后仍未确认，基于当前信息和必要假设继续，但要在最终结果中明确说明局限。

边界规则

• 不要把不确定的信息写成确定事实。
• 不得编造实时价格、实时净值、基金最新持仓、指数最新成分股、精确市值或汇率。
• 对 ETF 与个股重叠，只能做保守判断，例如“可能存在重叠”。
• 对无法识别的简称、代码或资产，明确写“无法确认”，并在确认阶段请求客户澄清。
• 资产配置建议只能停留在方向性层面，不要给出具体买卖指令。

参考文件

• analysis_prompt.md
• report_prompt.md