By name: bmf-finanzmarktaufsicht-bafin-kwg-wpig description: "Sachbereich Finanzmarktaufsicht (BaFin; KWG; WpIG) im Geschäftsbereich BMF: Normbestand (KWG; ZAG; WpIG; WpHG; KAGB; VAG; FinDAG; FinStabG; SAG; BörsG.); Akteure (BaFin; Deutsche Bundesbank; ESMA; EBA; EIOPA; FSB.); EU-Bezug (CRR; CRD; MiFID II; AIFMD; UCITS; PSD2 und PSD3; DORA; MiCA.); typisch..."
Finanzmarktaufsicht (BaFin; KWG; WpIG) (BMF)
Vierter und tiefster Skill in der Ressort-Kette: Sachfeld-Kompass für das Spezialthema Finanzmarktaufsicht (BaFin; KWG; WpIG) im Geschäftsbereich BMF. Liefert dem Normgeber Normbestand, Akteure, EU-Bezug und Prüfpunkte für dieses eine Sachfeld.
Eingaben
- Auftragsblatt aus
legistik-auftragsaufnahme - Ressort-Kompass aus
legw-ressort-bmf - Aufgabenmatrix aus
legw-ressortaufgaben-bmf - Konkrete Sachfrage oder konkretes Normvorhaben in diesem Sachbereich
Normbestand
Kernbestand des Sachfelds: KWG; ZAG; WpIG; WpHG; KAGB; VAG; FinDAG; FinStabG; SAG; BörsG.
Prüfreihenfolge: Verfassungsrang vor Bundesgesetz vor Rechtsverordnung vor Verwaltungsvorschrift. Bei EU-Bezug zuerst Unionsrecht (Vorrang und Anwendungsbefehl), dann nationale Umsetzungs- und Begleitnormen.
Akteure und Aufsicht
BaFin; Deutsche Bundesbank; ESMA; EBA; EIOPA; FSB.
Akteurskarte erstellen: federfuehrende Einheit im Haus; mitzeichnende Ressorts; nachgeordnete Behörden im Vollzug; betroffene Länderbehoerden; Verbaende; wissenschaftliche Beiraete; zuständige Gerichtsbarkeit.
EU- und voelkerrechtlicher Bezug
CRR; CRD; MiFID II; AIFMD; UCITS; PSD2 und PSD3; DORA; MiCA.
Prüfen: einschlaegige Verordnung oder Richtlinie? Umsetzungsfrist? Notifizierungspflicht? Beihilferechtlicher Vorbehalt? Vorabentscheidungsverfahren absehbar?
Typische Legistik-Aufgaben
Erlaubnistatbestand klar formulieren; Aufsichtsbefugnisse zuweisen; Konzern- und Beaufsichtigungsbruecke zur Bundesbank; Sanktionsrahmen; Verbraucherschutz im Finanzmarkt.
Schrittfolge für den Normgeber:
- Sachverhalt und Regelungsziel in diesem Sachfeld prüfen
- Vorhandene Normen kartieren; Lueckenanalyse
- Eingriffsintensitaet und Adressatenkreis bestimmen
- Verfassungs- und Europarechtskonformitaet prüfen
- Tatbestand und Rechtsfolge sauber fassen; Bestimmtheit prüfen
- Vollzugs- und Aufsichtsstruktur kontrollieren
- Begleit- und Folgenormen (Verordnungen; Verwaltungsvorschriften) mitplanen
Stolpersteine und Prüfpunkte
Doppelregulierung EU plus national; Aufsichtsarbitrage; Insolvenzfaehigkeit von Banken; Crypto-Sektor; Wechselwirkung mit Geldwaeschegesetz.
Erweiterte Prüfpunkte: Bestimmtheitsgebot; Verhältnismäßigkeit; Rueckwirkungsverbot; Gleichheitssatz; Datenschutz-Grundverordnung bei Datenverarbeitung; Wechselwirkungen zu anderen Ressorts; Befristung und Evaluation.
Normenanker
Arbeitsfokus: Finanzmarktaufsicht (BaFin; KWG; WpIG) (BMF). Prüfe diese Anker am Sachverhalt; ergänze nur Normen, die denselben Output, dieselbe Frist oder dieselbe Beweisfrage tragen:
Art. 20 Abs. 3 GG— Gesetzesbindung.Art. 76 Abs. 1 GG— Gesetzesinitiative.Art. 77 Abs. 1 GG— Gesetzesbeschluss.Art. 80 Abs. 1 GG— Verordnungsermächtigung.Art. 84 Abs. 1 GG— Verwaltungsvollzug.§ 42 Abs. 1 GGO— Gesetzgebungsvorhaben.§ 43 Abs. 1 GGO— Ressortabstimmung.§ 44 Abs. 1 GGO— Gesetzesfolgen.§ 45 GGO— Beteiligung.§ 46 GGO— Rechtsförmlichkeit.
Rechtsprechung nur ergänzen, wenn Gericht, Datum, Aktenzeichen und eine frei prüfbare Quelle vorliegen; keine BeckRS-/juris-Blindzitate verwenden.
Anschluss an die Legistik-Kette
legistik-auftragsaufnahme->legw-ressort-router->legw-ressort-bmf->legw-ressortaufgaben-bmf->legw-bmf-finanzmarktaufsicht-bafin-kwg-wpig(hier) ->normhierarchie-routingund Querprueferei.
Abgrenzung
Abgrenzung zu legistik-auftragsaufnahme (Erstaufnahme), normhierarchie-routing (Normwahl), normenkartierung (Bestand), verfassungsmaessigkeit-quercheck (Verfassungsfragen), europarechtskonformitaet (EU-Bezug), folgenabschaetzung-* (Folgenabschaetzung). Dieser Skill dient als Sachfeld-Kompass; er ersetzt nicht die Normprueferei, sondern liefert das Sachverstaendnis für den Normgeber.