related-party-qcc - SKILL.md Agent Skill

name: related-party-qcc description: | 关联方穿透识别Skill - 企查查MCP增强版。专为投资银行、审计机构、合规风控设计的关联方识别工具。自动进行股权穿透、实控人识别、关联交易分析、利益冲突检测。支持：IPO关联方核查、并购关联交易审查、集团客户识别、一致行动人发现。典型触发："关联方识别"、"股权穿透"、"实控人是谁"、"关联交易"、"一致行动人". metadata: author: "Financial Services QCC" version: "1.0" standard: "投行IPO关联方核查标准 + 企查查股权穿透"

关联方穿透识别 (Related Party Identification) v1.0

技能概述

这个Skill用于企业关联方自动识别与穿透分析，专为投资银行IPO项目、并购交易、审计合规、风控管理设计。

核心价值：

股权穿透：自动识别实际控制人、最终受益人
关联图谱：可视化展示企业关联关系网络
关联交易：识别潜在关联交易与利益输送
一致行动人：发现隐性一致行动人关系

适用场景：

IPO关联方核查
并购关联交易审查
集团客户识别
银行授信集中度管理
合规利益冲突检测

企查查MCP增强说明

关联方数据采集

关联方类型	识别方式	MCP Server	输出内容
股东	股权结构查询	`qcc-company`	直接股东、持股比例
实控人	股权穿透计算	`qcc-company`	自然人/国有/外资实控人
对外投资	子公司识别	`qcc-company`	持股企业、投资比例
分支机构	分公司/代表处	`qcc-company`	分支机构清单
董监高	关键人员	`qcc-company`	法定代表人、高管
历史变更	股权变更	`qcc-company`	历次股权变动

穿透层级

标准穿透：向上3层（股东→股东之股东→最终实控人）
深度穿透：向上5层（适用于复杂股权结构）
全量穿透：无限制穿透（适用于IPO核查）

何时使用

典型触发场景

触发词	使用场景
"关联方识别"	识别企业完整关联方体系
"股权穿透"	穿透识别实际控制人
"实控人是谁"	查询企业实际控制人
"关联交易"	分析关联交易网络
"一致行动人"	发现隐性一致行动关系
"集团客户"	识别集团内关联企业
"受益所有人"	识别最终受益所有人(UBO)

适用客群

客群	使用场景	穿透深度
投行IPO	招股书关联方披露	全量穿透
并购交易	标的关联关系核查	深度穿透
审计机构	关联交易审计	标准穿透
银行风控	集团客户识别	标准穿透
合规部门	利益冲突检测	标准穿透

关联方识别范围

标准关联方定义（基于IPO标准）

关联方识别范围
├── 一、股权关联方
│   ├── 直接/间接持股5%以上股东
│   ├── 实际控制人及其近亲属
│   ├── 控股股东及其控制的其他企业
│   └── 一致行动人及其控制企业
├── 二、人员关联方
│   ├── 董监高及其近亲属
│   ├── 核心技术人员及其近亲属
│   └── 上述人员控制或担任高管的企业
├── 三、交易关联方
│   ├── 报告期内重大交易对手
│   ├── 疑似关联交易（价格异常）
│   └── 资金往来异常企业
└── 四、其他关联方
    ├── 同一控制下企业
    ├── 重大影响企业（联营/合营）
    └── 潜在关联方（需进一步核查）

标准工作流

第一步：股权穿透分析

企查查MCP股权穿透流程：
┌─────────────────────────────────────────┐
│  输入：目标企业全称                      │
└──────────────┬──────────────────────────┘
               │
        ┌──────▼──────┐
        │ 查询股权结构 │
        │ qcc-company │
        └──────┬──────┘
               │
    ┌──────────┼──────────┐
    │          │          │
┌───▼───┐ ┌───▼───┐ ┌───▼───┐
│第一层 │ │第二层 │ │第三层 │
│股东   │ │股东   │ │股东   │
└───┬───┘ └───┬───┘ └───┬───┘
    │         │         │
    └─────────┴─────────┘
              │
         ┌────▼────┐
         │实控人识别│
         │关联图谱  │
         └─────────┘

第二步：实控人计算

穿透计算规则：

逐层向上追溯股权比例
计算综合持股比例（乘法）
识别持股比例最高的自然人/实体
判断是否为实际控制人（通常>30%）

第三步：关联图谱生成

整合股权、人员、交易数据，生成：

股权结构图
关联关系网络图
关联方清单

第四步：关联交易识别

基于企查查数据识别：

报告期内重大交易对手
疑似关联交易（交易对手为关联方）
资金往来异常

输出格式

1. 股权穿透图

股权穿透结构 | 北京某某科技股份有限公司

                    ┌─────────────┐
                    │   张三      │
                    │  自然人     │
                    │ 持股: 35%   │
                    │  ★实控人    │
                    └──────┬──────┘
                           │
           ┌───────────────┼───────────────┐
           │               │               │
      ┌────▼────┐    ┌────▼────┐    ┌────▼────┐
      │  上海   │    │  北京   │    │  深圳   │
      │ 投资    │    │ 投资    │    │ 投资    │
      │ 持股15% │    │ 持股20% │    │ 持股10% │
      └────┬────┘    └────┬────┘    └────┬────┘
           │               │               │
           └───────────────┼───────────────┘
                           │
                    ┌──────▼──────┐
                    │ 北京某某科技 │
                    │ 股份有限公司 │
                    │    (目标)     │
                    └───────────────┘

实际控制人：张三（综合持股35%）
一致行动人：上海投资、北京投资（疑似关联）

2. 关联方清单

# 关联方识别报告 | 北京某某科技股份有限公司

## 一、实际控制人

| 实控人 | 类型 | 综合持股比例 | 控制路径 |
|--------|------|-------------|----------|
| 张三 | 自然人 | 35% | 直接持股35% |

## 二、持股5%以上股东

| 股东名称 | 持股比例 | 股东类型 | 关联关系 |
|----------|----------|----------|----------|
| 张三 | 35% | 自然人 | 实控人 |
| 北京投资 | 20% | 法人 | 张三控制 |
| 上海投资 | 15% | 法人 | 张三控制 |
| 深圳投资 | 10% | 法人 | 独立第三方 |

## 三、一致行动人识别

| 一致行动人组合 | 合计持股 | 关联依据 | 认定结论 |
|----------------|----------|----------|----------|
| 张三+北京投资+上海投资 | 70% | 同一控制 | ✅ 一致行动人 |

## 四、对外投资（子公司/参股公司）

| 企业名称 | 持股比例 | 企业状态 | 经营范围 |
|----------|----------|----------|----------|
| 上海某某科技 | 100% | 存续 | 软件开发 |
| 深圳某某网络 | 51% | 存续 | 互联网服务 |
| 杭州某某信息 | 30% | 存续 | 信息技术 |

## 五、董监高关联企业

| 姓名 | 职务 | 关联方企业数量 | 主要关联企业 |
|------|------|---------------|-------------|
| 张三 | 董事长 | 3家 | 北京投资、上海投资、XX科技 |
| 李四 | 总经理 | 1家 | XX咨询 |
| 王五 | 财务总监 | 0家 | 无 |

## 六、疑似关联交易识别

| 交易对手 | 交易金额 | 是否为关联方 | 说明 |
|----------|----------|-------------|------|
| 北京投资 | 500万 | ✅ 是 | 实控人控制企业 |
| 上海某某 | 300万 | ✅ 是 | 全资子公司 |
| XX贸易公司 | 200万 | ❓ 待核实 | 需进一步核查股权关系 |

---
*报告生成时间：2026-04-08*
*数据来源：企查查智能体数据平台*

3. 关联图谱可视化

关联关系网络图

                    [张三]
                   自然人
                   实控人
                      │
        ┌─────────────┼─────────────┐
        │             │             │
   控制 │        控制 │        控制 │
        ↓             ↓             ↓
    [北京投资]   [上海投资]   [深圳投资]
       20%          15%          10%
        │             │             │
        └─────────────┼─────────────┘
                      │
                  ┌───▼───┐
                  │ 目标  │
                  │ 企业  │
                  └───┬───┘
                      │
        ┌─────────────┼─────────────┐
        ↓             ↓             ↓
    [上海科技]   [深圳网络]   [杭州信息]
      子公司        子公司       参股公司
      100%          51%          30%

图例：
━━━ 直接控制关系
- - 股权投资关系
→   任职/人员关联

穿透计算规则

综合持股比例计算

示例计算：

张三 → 北京投资(80%) → 目标企业(20%)
     → 上海投资(70%) → 目标企业(15%)
     → 直接持股 → 目标企业(35%)

张三综合持股：
= 35%(直接) + 80%×20%(间接) + 70%×15%(间接)
= 35% + 16% + 10.5%
= 61.5%

结论：张三为实际控制人（持股>30%）

一致行动人认定

认定依据：
1. 股权控制关系（同一实控人）
2. 亲属关系（夫妻、父母子女）
3. 协议安排（一致行动协议）
4. 历史投票记录（一致表决）
5. 资金关联（共同出资、担保）

与其他Skill的协作

协作Skill	协作场景
`strip-profile-qcc`	关联方识别前快速了解企业
`dd-checklist-qcc`	尽调中关联方专项核查
`ic-memo-qcc`	投资备忘录关联方章节
`compliance-monitor-qcc`	关联方风险持续监控

使用示例

示例1：IPO关联方核查

用户输入：

"对拟IPO企业进行关联方穿透识别，用于招股书披露"

Skill执行：

调用企查查MCP获取股权结构
逐层穿透识别实控人
识别一致行动人
生成关联方清单

输出：

实控人：张三（综合持股61.5%）
一致行动人：北京投资、上海投资
关联方：共识别12家关联企业
建议披露：实控人、一致行动人、董监高关联企业

示例2：集团客户识别

用户输入：

"识别某集团的全部关联企业，用于银行授信集中度管理"

Skill执行：

从集团母公司开始穿透
识别所有子公司、参股公司
识别同一控制下其他企业
生成集团客户清单

输出：

集团母公司：XX集团
纳入集团客户管理：共15家企业
建议授信额度：集团统一管控

更新日志

版本	日期	更新内容
v1.0	2026-04	初始版本，支持股权穿透与关联方识别

技术架构：企查查MCP + Claude Code 数据支持：企查查智能体数据平台 (agent.qcc.com)