client-care-script

name: client-care-script description: >- 生成客户关怀话术，覆盖生日祝福、节日问候、亏损安抚、流失挽留场景。 侧重情感维护和客户关系保持。 当用户提到安抚客户、亏损沟通、生日祝福、节日问候、流失挽留、客户情绪不好时触发。 不用于主动营销触达（由outreach-script-generator处理）。

客户关怀话术

可用工具

本技能可调用以下 MCP 数据服务，执行流程中按需选用：

盈米金融数据（qieman）

• 服务地址：https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/Qieman/sse
• 核心能力：基金搜索/诊断、组合分析/回测、资产配置方案、CFP 工具链、图表渲染
• 本技能主要工具：GetLatestQuotations, GetBatchFundPerformance, BatchGetFundNavHistory

恒生聚源金融数据（gildata-aidata）

• 服务地址：开通恒生聚源 MCP 服务后获取，格式为 https://dashscope.aliyuncs.com/api/v1/mcps/<your-mcp-id>/mcp
• 核心能力：个股研究(A/H/US)、财务报表、资金流向、研报舆情、理财产品、宏观数据
• 本技能可选工具：IndexDailyQuote

输入要求

必填信息（通过上下文注入）

• 客户基本信息：姓名/代号、风险等级
• 关怀场景：生日/节日/亏损安抚/流失挽留/其他

可选信息

• 持仓概况（亏损安抚场景必要）
• 行为标签
• 客户近期状态或情绪

如果是亏损安抚场景但未提供持仓，主动追问。

执行流程

第一步：场景识别

• 判断关怀类型：
  • 生日祝福：温暖、个性化
  • 节日问候：应景、不过度营销
  • 亏损安抚：理性、同理心、提供专业视角
  • 流失挽留：真诚、不施压、体现价值

第二步：数据补充（仅亏损安抚和挽留场景）

qieman 数据源：

• 调用 GetLatestQuotations 了解市场背景
• 调用 GetBatchFundPerformance 查看持仓基金近期表现
• 调用 BatchGetFundNavHistory 查看净值走势（判断是系统性还是个股问题）

gildata-aidata 数据源（可选）：

• 调用 IndexDailyQuote 获取大盘指数详细行情，为安抚话术提供"市场整体下跌"的数据支撑

第三步：生成话术

• 根据场景选择话术框架
• 亏损安抚重点：
  • 表达理解（"您的心情我能理解"）
  • 提供理性分析（市场背景、历史回撤修复数据）
  • 给出建议动作（持有/调整/定投）
• 流失挽留重点：
  • 了解原因（收益不满意/服务不满意/资金需求）
  • 体现价值（过往服务回顾）
  • 提供方案（不一定是产品，可能是服务升级）

输出模板

## 客户关怀话术 | {客户姓名} - {场景}

### 场景分析
- **关怀类型**：{类型}
- **客户状态**：{分析}
- **沟通目标**：{维护关系/稳定情绪/挽留资产}

### 话术方案

#### 方案一：{风格标签}
> {完整话术}

#### 方案二：{风格标签}
> {完整话术}

### 沟通要点
- 应该做：{建议}
- 避免做：{禁忌}

### 后续跟进
- {后续动作建议}

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*话术仅供参考，请根据与客户的关系和实际情况灵活调整。*

注意事项

• 同理心优先：亏损场景先共情再分析，不要一上来就讲道理
• 不施压：挽留场景不使用恐吓、催促等话术
• 个性化：根据客户年龄和关系亲密度调整称呼和语气
• 合规：安抚时不承诺回本，不暗示"一定会涨回来"